Lo que hace diferente a Occident Patrimonio, FI
Occident Patrimonio, FI, es un fondo de inversión global, con sesgo hacia la renta variable. Utilizando estrategias a medio plazo, el fondo de inversión estructura tu patrimonio basándose en productos de renta fija y renta variable.
Servicios incluidos en nuestro fondo Occident Patrimonio, FI
Asesoramiento financiero no independiente.
Analizamos tus necesidades y establecemos una planificación financiera para cumplir tus objetivos.
- Servicio personalizado.
- Profesionales certificados.
- Sin coste adicional.
Información práctica Occident Patrimonio, FI
- Suscripción desde 600€.
- Aportaciones extraordinarias desde 300€.
- Reparto de rentas, donde el partícipe elige la cuota y el periodo.
- Reembolsos totales o parciales sin penalización y con liquidez inmediata.
- Traspasos entre fondos de la misma u otra compañía sin penalización fiscal, cumpliendo con los requisitos de la normativa vigente.
¿Cómo? Cobrarás una renta periódica de tu fondo de inversión sin gastos ni comisiones, durante el plazo que elijas.
¿Cuándo? Mensual, trimestral, semestral o anualmente, siendo el importe mínimo de 100 euros por cobro, con total flexibilidad para modificar, suspender o contratar de nuevo.
¿Por qué? Complementa tus ingresos, rentabiliza tus ahorros y aprovecha la mejor fiscalidad
¿Quién? Todos los partícipes del fondo de inversión.
Con esta operativa prevenimos la entrada y salida del fondo de inversión en los peores momentos de los mercados, buscando siempre el mantenimiento de la inversión y obteniendo rendimiento de las oportunidades que brinde cada momento.
Todo ello con el mejor tratamiento fiscal: en todos los casos se pagan impuestos solo sobre la parte de las plusvalías de la renta que se cobra y no por la totalidad del importe percibido según la normativa vigente.
Esta IIC aplica criterios de Inversión Socialmente Responsable (ISR), por lo que sus inversiones se guiarán por principios sostenibles y financieros.
El Fondo invierte en valores de renta variable y renta fija, nacional e internacional, tanto públicos como privados, en moneda euro o distinta, incluidos los valores de las compañías de mayor capitalización bursátil en Asia, incluyendo los de los países emergentes hasta un 15%. Normalmente, el Fondo tenderá a la renta variable emitida por empresas de elevada capitalización de países de la OCDE. Las inversiones en emergentes serán en países pertenecientes a la OCDE, de Europa del Este y de América Latina.
Un máximo del 25% de las emisiones de renta fija tendrán una calidad crediticia media (entre BBB- y BBB+, según S&P). El resto serán de calidad crediticia alta (A- o superior). Se podrá tener títulos con calificación crediticia baja (BB+ o inferior) hasta un 3% del patrimonio. No obstante, podrá invertir en activos que tengan una calificación crediticia al menos igual a la que tenga el Reino de España en cada momento.
La duración media de la cartera de valores de renta fija es inferior a 7 años.
Rentabilidad Occident Patrimonio, FI
El objetivo de gestión es maximizar la relación rentabilidad/riesgo. El fondo es activo y no se gestiona en base a ningún índice de referencia. Las rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras.
Comportamiento del fondo
| Individual rentabilidad (% sin anualizar) | Rentabilidad |
|---|---|
| Acumulado año | 7,25 |
| Último trimestre | 2,27 |
| Trimestre 1 | 0,75 |
| Trimestre 2 | 0,52 |
| Trimestre 3 | 3,55 |
| 2022 | -6,34 |
| 2021 | 4,61 |
| 2020 | -12,94 |
| 2018 | -7,66 |
Composición del fondo
Datos del fondo
Rentabilidad Fondo
| Datos generales | 2S 2023 | 1S 2023 |
|---|---|---|
| Patrimonio | 11892,439 | 12211,735 |
| Nº participaciones | 749494,33 | 799585,55 |
| Nº partícipes | 1051 | 1111 |
| Inversión mínima inicial (euros) | 600 | 600 |
Comportamiento del fondo
| Datos generales (Patrimonio/VL) | Patrimonio fin de periodo (miles de euros) | Valor liquidativo fin de periodo |
|---|---|---|
| Periodo del informe | 11892,439 | 15,8673 |
| 2022 | 12211,735 | 14,7953 |
| 2021 | 14645,996 | 15,7962 |
| 2020 | 16272,403 | 15,1006 |
Comportamiento del fondo
| Individual rentabilidad (% sin anualizar) | Rentabilidad |
|---|---|
| Acumulado año | 7,25 |
| Último trimestre | 2,27 |
| Trimestre 1 | 0,75 |
| Trimestre 2 | 0,52 |
| Trimestre 3 | 3,55 |
| 2022 | -6,34 |
| 2021 | 4,61 |
| 2020 | -12,94 |
| 2018 | -7,66 |
Comportamiento del fondo
| Gastos (% / patrimonio medio) | Ratio total de gastos (1) |
|---|---|
| Acumulado año | 2,38 |
| Último trimestre | 0,6 |
| Trimestre 1 | 0,6 |
| Trimestre 2 | 0,59 |
| Trimestre 3 | 0,59 |
| 2022 | 2,37 |
| 2021 | 2,38 |
| 2020 | 2,36 |
| 2018 | 2,35 |
(1) Incluye todos los gastos directos soportados en el período de referencia: comisión de gestión, comisión de depositario, auditoría, servicios bancarios, y resto de gastos de gestión corriente, en términos de porcentaje sobre patrimonio medio del período. En el caso de fondos/compartimentos que invierten más de un 10% de su patrimonio en otras IIC este ratio incluye, de forma adicional al anterior, los gastos soportados indirectamente, derivados de esas inversiones.
Comportamiento del fondo
| Rentabilidades extremas (2) | Rentabilidad minima (%) | Rentabilidad fecha | Rentabilidad máxima (%) | Rentabilidad fecha |
|---|---|---|---|---|
| Trimestre actual | -0,83 | 19/10/2023 | 0,89 | 02/11/2023 |
| Último año | -1,01 | 10/03/2023 | 1,24 | 02/06/2023 |
| Últimos 3 años | -9,07 | 12/03/2020 | 3,21 | 09/11/2020 |
(2) Solo se informa para las clases con una antigüedad mínima del período solicitado y siempre que no se haya modificado su vocación inversora. Se refiere a las rentabilidades máximas y mínimas entre dos valores liquidativos consecutivos. La periodicidad de cálculo del valor liquidativo es diaria. Recuerda que rentabilidades pasadas no presuponen rentabilidades futuras. Sólo se informa si se ha mantenido una política de inversión homogénea en el período.
Valor liquidativo
Evolución del valor liquidativo últimos 5 años
Ratio Sharpe
| Sharpe | |
|---|---|
| OCCIDENT PATRIMONIO, FI | 0,41 |
| Benchmark | 1,55 |
Comisiones aplicadas
| Comisiones aplicadas en el periodo, sobre el patrimonio medio | % | Base de cáculo |
|---|---|---|
| Comisión anual de gestión | 2,25 | Patrimonio a valor efectivo |
| Comisión anual de depositario | 0,075 | Patrimonio a valor efectivo |
| Coste del servicio de asesoramiento financiero | 0 | No aplica |
Perfil inversor
Información sobre sostenibilidad
Este fondo de inversión promueve características medioambientales o sociales y aunque no tienen como objetivo una inversión sostenible, tendrá como mínimo un 50% de inversiones sostenibles con un objetivo medioambiental o social.
¿A quién va dirigido?
Dirigido al inversor minorista con capacidad para asumir pérdidas en relación al nivel de riesgo del fondo y teniendo en cuenta el horizonte temporal inversor indicado para el fondo.
Volatilidad del fondo
Índice aplicado: SHARPE. Este índice es un ratio empleado para mostrar en qué medida el retorno de una inversión compensa al inversor por asumir el riesgo. Relaciona el rendimiento de un activo con la volatilidad del precio de este activo. A mayor Sharpe ratio, mejor relación rendimiento/volatilidad.