Lo que hace diferente a Inversión multifondos Occident
Con Inversión multifondos podrás ahorrar para tu futuro mientras dispones de un seguro con coberturas de fallecimiento y servicios de cortesía. Dispón de absoluta libertad para hacer pagos periódicos y aportaciones suplementarias y cuenta con la mejor información a la hora de invertir.
Rentabilidad y fiscalidad de nuestro Inversión multifondos
Rentabilidad
La inversión puede realizarse entre los fondos de Occident a elección del tomador, contando con la libertad de modificar la elección inicial más adelante.
El interés no está garantizado y el contrato se revaloriza en función de la rentabilidad de los fondos. Por lo tanto, quien contrata asume el riesgo financiero de la inversión.
Fiscalidad
En el momento del rescate, los rendimientos obtenidos por la inversión en las diferentes opciones propuestas son calificados como rendimiento del capital mobiliario y están sujetos a la correspondiente retención.
En caso de fallecimiento del asegurado, las prestaciones que se pagan al beneficiario tributan por el impuesto sobre sucesiones y donaciones. Su cuantía varía en función de la relación de parentesco entre tomador y beneficiario.
Opciones de inversión
Se invierte en títulos de renta fija nacional o internacional de emisores públicos o privados denominados en euros, con una duración media inferior a 2 años. El valor liquidativo del fondo no sufrirá fluctuaciones de importancia. Dirigido a inversores que no quieren correr riesgos. Actualmente invierte en GCO Ahorro, FI, ISIN: ES0138812039, consultable en www.cnmv.es
Se invierte en títulos de renta fija nacional o internacional de emisores públicos o privados denominados en euros, con una duración media superior a 2 años. Dirigido a inversores que quieren asumir un mínimo riesgo. Actualmente invierte en GCO Renta Fija, FI, ISIN: ES0138333036, consultable en www.cnmv.es
Se invierte hasta un 30% de su exposición total (cartera) en renta variable y el resto en renta fija, en ambos casos nacional o internacional. En lo que respecta a la renta fija, invertirá en activos de renta fija nacional o internacional, incluyendo depósitos a la vista, de emisores públicos o privados, denominados en euros. Respecto a la renta variable, no está predeterminada la distribución en cuanto a emisores/divisas/países. Dirigido a aquellos inversores que quieran diversificar parte de su inversión en renta variable sin asumir un riesgo elevado.
Actualmente invierte en GCO Mixto, FI con el ISIN: ES0138478039, consultable en www.cnmv.es
Se invierte hasta un 50% de su exposición total (cartera) en renta variable y el resto en renta fija, en ambos casos nacional o internacional. En lo que respecta a la renta fija, invertirá en activos de renta fija nacional o internacional, incluyendo depósitos a la vista, de emisores públicos o privados, denominados en euros. Respecto a la renta variable, no está predeterminada la distribución en cuanto a emisores/divisas/países. Dirigido a aquellos inversores que quieren maximizar su capital, sin asumir un riesgo excesivo, basándose en la diversificación. Actualmente invierte en GCO Global 50, FI, ISIN: ES0138321031, consultable en www.cnmv.es
Se invierte al menos un 75% de la exposición total en renta variable, y de esta al menos un 90% en valores de emisores españoles. Los activos de renta variable nacional se centrarán en acciones del IBEX 35. No obstante, podrá tener un máximo del 10% de la exposición en renta variable en títulos cotizados en mercados organizados de otros países de la OCDE pertenecientes a la zona euro. Dirigido a aquellos inversores que pretenden posicionarse en el mercado de renta variable española, así como asumir el riesgo inherente a la inversión en bolsa.
Actualmente invierte en el fondo GCO Acciones, FI con el ISIN: ES0126906033, consultable en www.cnmv.es
Fondo en activos de renta variable emitidos por empresas europeas. Para los que buscan posicionarse en el mercado de renta variable europea y persiguen una rentabilidad superior al índice DJ Eurostoxx50, sabiendo el riesgo que implica invertir en bolsa.
Actualmente invierte en GCO Eurobolsa, FI, con el ISIN: ES0138437035 consultable en www.cnmv.es
Se invierte hasta un 100% de su exposición total (cartera) en títulos de renta variable cotizados en Estados Unidos en dólares, sin predeterminación en cuanto a su capitalización. La posibilidad de invertir en activos de baja capitalización puede influir negativamente en la liquidez del fondo. La exposición al riesgo divisa será superior al 30%. El fondo puede invertir hasta un 100% en IIC (incluidas las del grupo, ETF, SICAV o activos similares), en cuyos folletos se especifique su vocación de inversión en los activos a los que antes se ha hecho referencia. Actualmente invierte en GCO Bolsa USA, FI, ISIN: ES0141073009, consultable en la www.cnmv.es
Se invierte hasta un 100% de su exposición total (cartera) en títulos de renta variable nacional e internacional. Aunque no existe una diversificación preestablecida de porcentajes de distribución en cuanto a emisores/divisas/países, se dirigirá principalmente a los emisores de capitalización bursátil alta y/o media. La exposición al riesgo divisa será superior al 30%. Dirigido a aquellos inversores que buscan diversificar el riesgo inherente a la exposición en renta variable internacional. Actualmente invierte en GCO Internacional, FI con ISIN: ES0138701034 consultable en www.cnmv.es
Rentabilidad
| Planes | Fecha inicio | Fecha valor | Rentabilidad actual | TAE 1 año | TAE 3 año | TAE 5 año | TAE 10 año | TAE 15 año | TAE 20 año | TAE histórica desde el inicio |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| GCO AHORRO, FI | 14/01/1987 | 05/05/2026 | 305,95% | 1,49% | 3,05% | 1,14% | 0,76% | 0,88% | 1,13% | 3,63% |
| GCO RENTA FIJA, FI | 22/07/1999 | 05/05/2026 | 48,32% | 0,97% | 2,82% | 0,31% | 0,27% | 0,93% | 1,1% | 1,48% |
| GCO MIXTO, FI | 16/12/1997 | 05/05/2026 | 100,03% | 7,07% | 6,63% | 3,57% | 1,63% | 1,88% | 1,95% | 2,47% |
| GCO GLOBAL 50, FI | 22/07/1999 | 05/05/2026 | 106,48% | 12,06% | 10,17% | 6,11% | 4,82% | 4,84% | 3,52% | 2,74% |
| GCO ACCIONES, FI | 09/06/1988 | 05/05/2026 | 2014,06% | 29,34% | 24,95% | 16,63% | 8,02% | 6,68% | 5,69% | 8,38% |
| GCO EUROBOLSA, FI | 03/12/1998 | 05/05/2026 | 96,25% | 18,16% | 15,66% | 10,89% | 6,82% | 5,65% | 3,64% | 2,49% |
| GCO BOLSA USA, FI | 10/01/2022 | 05/05/2026 | 65,6% | 27,41% | 19,42% | 0% | 0% | 0% | 0% | 12,38% |
| GCO INTERNACIONAL, FI | 16/12/1997 | 05/05/2026 | 255,86% | 22,26% | 17,41% | 12,07% | 9,81% | 9,03% | 5,97% | 4,57% |
Servicios incluidos en Inversión multifondos
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