Si ja ets client...
Cotxe
Salut
Mobilitat personal
Estalvi i jubilació
Serveis al client
T'ajudem
Serveis al client
T'ajudem
Descobreix els avantatges d'e-client
Fes les teves gestions en línia a través del teu ordinador, mòbil o tauleta tàctil de forma completament segura.
Si encara no t'hi has registrat, recorda que pots...
Calcula el teu preu online
Sol·licita el teu preu
Introdueix un terme per fer-ne la cerca
Occident Patrimonio, FI és un fons d'inversió global amb biaix cap a la renda variable. Utilitzant estratègies a mitjà termini, el fons d'inversió estructura el teu patrimoni basant-se en productes de renda fixa i renda variable.
Analitzem les teves necessitats i establim una planificació financera dirigida a complir els teus objectius.
Com? Cobraràs una renda periòdica del teu fons d'inversió sense despeses ni comissions, durant el termini que triïs.
Quan? De manera mensual, trimestral, semestral o anual, amb un import mínim de 100 euros per cobrament i flexibilitat total per modificar, suspendre o contractar novament.
Per què? Complementa els teus ingressos, rendibilitza els teus estalvis i aprofita la millor fiscalitat
Qui? Tots els partícips del fons d'inversió.
Amb aquesta operació prevenim l'entrada i sortida del fons d'inversió en els pitjors moments dels mercats i sempre busquem el manteniment de la inversió i obtenir rendiment de les oportunitats que brindi cada moment.
Tot això amb el millor tractament fiscal: en tots els casos es paguen impostos només sobre la part de les plusvàlues de la renda que es cobra i no per tot l'import percebut, segons la normativa vigent.
Aquesta IIC aplica criteris d'inversió socialment responsable (ISR), per la qual cosa, les seves inversions es guiaran per principis sostenibles i financers.
El Fons inverteix en valors de renda variable i renda fixa, nacional i internacional, tant públics com privats, en moneda euro o diferent, inclosos els valors de les companyies de més capitalització borsària a Àsia, incloent-hi els dels països emergents fins a un 15 %. Normalment, el Fons tendirà a la renda variable emesa per empreses d'elevada capitalització de països de l'OCDE. Les inversions en emergents seran en països pertanyents a l'OCDE, d'Europa de l'Est i d'Amèrica Llatina.
Un màxim del 25 % de les emissions de renda fixa tindran una qualitat creditícia mitjana (entre BBB- i BBB+, segons S&P). La resta seran de qualitat creditícia alta (A- o superior). Es podrà tenir títols amb qualificació creditícia baixa (BB+ o inferior) fins a un 3 % del patrimoni. No obstant això, podrà invertir en actius que tinguin una qualificació creditícia almenys igual a la que tingui el Regne d'Espanya en cada moment.
La durada mitjana de la cartera de valors de renda fixa és inferior a 7 anys.
L'objectiu de gestió és maximitzar la relació rendibilitat/risc. El fons és actiu i no es gestiona sobre la base de cap índex de referència. Les rendibilitats passades no garanteixen rendibilitats futures.
Comportament del fons
Individual rendibilitat (% sense anualitzar) | Rendibilitat |
---|---|
Acumulat any | 7,25 |
Últim trimestre | 2,27 |
Trimestre 1 | 0,75 |
Trimestre 2 | 0,52 |
Trimestre 3 | 3,55 |
2022 | -6,34 |
2021 | 4,61 |
2020 | -12,94 |
2018 | -7,66 |
Rendibilitat Fons
Dades generals | 2S 2023 | 1S 2023 |
---|---|---|
patrimoni | 11892,439 | 12211,735 |
Nre. participacions | 749494,33 | 799585,55 |
Nre. partícips | 1051 | 1111 |
Inversió mínima inicial (euros) | 600 | 600 |
Comportament del fons
Dades generals (Patrimoni/VL) | Patrimoni fi de període (milers d'euros) | Valor liquidatiu fi de període |
---|---|---|
Període de l'informe | 11892,439 | 15,8673 |
2022 | 12211,735 | 14,7953 |
2021 | 14645,996 | 15,7962 |
2020 | 16272,403 | 15,1006 |
Comportament del fons
Individual rendibilitat (% sense anualitzar) | Rendibilitat |
---|---|
Acumulat any | 7,25 |
Últim trimestre | 2,27 |
Trimestre 1 | 0,75 |
Trimestre 2 | 0,52 |
Trimestre 3 | 3,55 |
2022 | -6,34 |
2021 | 4,61 |
2020 | -12,94 |
2018 | -7,66 |
Comportament del fons
Despeses (% / patrimoni mitjà) | Ràtio total de despeses (1) |
---|---|
Acumulat any | 2,38 |
Últim trimestre | 0,6 |
Trimestre 1 | 0,6 |
Trimestre 2 | 0,59 |
Trimestre 3 | 0,59 |
2022 | 2,37 |
2021 | 2,38 |
2020 | 2,36 |
2018 | 2,35 |
(1) Inclou totes les despeses directes suportades durant el període de referència: comissió de gestió, comissió de dipositari, auditoria, serveis bancaris i resta de despeses de gestió corrent, en termes de percentatge sobre el patrimoni mitjà del període. En el cas de fons/compartiments que inverteixen més d'un 10% del seu patrimoni en altres IIC, aquesta ràtio inclou, de manera addicional a l'anterior, les despeses suportades indirectament, derivades d'aquestes inversions.
Comportament del fons
Rendibilitats extremes (2) | Rendibilitat mínima (%) | Rendibilitat data | Rendibilitat màxima (%) | Rendibilitat data |
---|---|---|---|---|
Trimestre actual | -0,83 | 19/10/2023 | 0,89 | 02/11/2023 |
Últim any | -1,01 | 10/03/2023 | 1,24 | 02/06/2023 |
Últimos 3 años | -9,07 | 12/03/2020 | 3,21 | 09/11/2020 |
(2) Només s'informa per a les classes amb una antiguitat mínima del període sol·licitat i sempre que no s'hagi modificat la seva vocació inversora. Es refereix a les rendibilitats màximes i mínimes entre dos valors liquidatius consecutius. La periodicitat de càlcul del valor liquidatiu és diària. Recorda que rendibilitats passades no pressuposen rendibilitats futures. Només s'informa si s'ha mantingut una política d'inversió homogènia en el període.
Valor liquidatiu
Evolució del valor liquidatiu darrers 5 anys
Ratio Sharpe
Sharpe | |
---|---|
OCCIDENT PATRIMONIO, FI | 0,41 |
Benchmark | 1,55 |
Comissions aplicades
Comissions aplicades en el període, sobre el patrimoni mitjà | % | Base de càlcul |
---|---|---|
Comissió anual de gestió | 2,25 | Patrimonio a valor efectivo |
Comissió anual de dipositari | 0,075 | Patrimonio a valor efectivo |
Cost del servei d'assessorament financer | 0 | No aplica |
Aquest fons d'inversió promou característiques mediambientals o socials i encara que no tenen com a objectiu una inversió sostenible, tindrà com a mínim un 50 % d'inversions sostenibles amb un objectiu mediambiental o social.
Adreçat a l'inversor detallista amb capacitat per assumir pèrdues en relació amb el grau de risc del fons i tenint en compte l'horitzó temporal inversor indicat per al fons.
Índex aplicat: SHARPE. Aquest índex és una ràtio emprada per mostrar en quina mesura el retorn d'una inversió compensa l'inversor per assumir el risc. Relaciona el rendiment d'un actiu amb la volatilitat del preu d'aquest actiu. Com més alta sigui la ràtio Sharpe, millor relació rendiment/volatilitat.
La teva opció més estable a llarg termini.
Et convé si vols invertir en renda variable sense assumir grans riscos.
L'equilibri perfecte per a la teva inversió.
Contacte i assistència
O si ho prefereixes
O si ho prefereixes
{{nombre_agente}}
Vols deixar de navegar acompanyat per aquest agent?
Sostenibilitat Occident Patrimonio, FI
cat-Anexo sostenibilidad Occident PAT, FI.pdf, 338KB
DFI Occident Patrimonio, FI
cat-DFI Occident Patrimonio, FI.pdf, 358KB
Fullet Occident Patrimonio, FI
cat-Fullet complet Occident Patrimonio, FI.pdf, 183KB
Informe semestral Occident Patrimonio, FI
cat-Informe semestral Occident Patrimonio, FI.pdf, 655KB
Inform precontractual Occ PAT cat
Inform precontractual Occ PAT cat.pdf, 309KB