Fons d'inversió

Un fons d'inversió (FI) o una institució d'inversió col·lectiva (IIC) és un instrument d'estalvi/inversió en què cada client (partícip) és propietari d'una part del patrimoni que compon el FI en proporció al valor de les seves aportacions.

El conjunt de totes les aportacions d'aquests partícips constitueix el patrimoni del fons, que és gestionat per professionals dels mercats financers (societat gestora), en funció de la política d'inversió que cada fons té establerta.

Els FI donen accés a invertir en països i mercats als quals seria molt difícil accedir de manera individual, o a un cost molt elevat. Els valors (accions o bons) en què la societat gestora decideix invertir el patrimoni del fons es dipositen en una entitat dipositària que custodia aquests valors i, alhora, supervisa la gestió de la societat gestora.

Els clients fan aportacions al fons escollit a través de l'adquisició de participacions d'aquest. Aquestes aportacions constitueixen el patrimoni del fons, que l'equip de gestió de la societat gestora inverteix en diferents actius (d'acord amb la política d'inversió del fons) amb l'objectiu d'obtenir la màxima rendibilitat.

El valor de les participacions que componen el fons el determinarà el preu de mercat del conjunt dels actius en què inverteix i serà el resultat de dividir el patrimoni del fons entre el nombre de participacions existents en cada moment.

Els fons d'inversió tenen característiques que els converteixen en productes d'estalvi i inversió atractius:

• Els fons d'inversió permeten accedir fàcilment als diferents mercats financers per intentar aconseguir rendibilitat del capital invertit.
• Gestió especialitzada en mercats: la gestió del fons la porta a càrrec un personal altament qualificat, amb experiència i coneixedor dels mercats en què s'inverteix.
• Més flexibilitat: pot adaptar-se la inversió a cada perfil de risc, a l'horitzó d'inversió i a les preferències en l'àmbit de sostenibilitat per aconseguir tots els objectius plantejats.
• Abast superior: possibilitat d'invertir en mercats amb més facilitat gràcies al fet que els estalvis se sumen als de la resta de partícips del fons d'inversió.
• Liquiditat immediata: en qualsevol moment i sense cap penalització, es pot comptar amb la disponibilitat total dels estalvis.
• Transparència: els fons d'inversió estan sota la supervisió de la CNMV, són auditats anualment per consultores externes i semestralment posen a disposició dels inversors la cartera on tenen invertit el patrimoni.
• Diversificació: els fons d'inversió inverteixen el patrimoni en diferents actius, reduint d'aquesta manera el risc de la cartera.
• Fiscalitat: un dels grans avantatges fiscals dels fons d'inversió és que el traspàs entre fons està exempt de tributació. És a dir, si mou la seva inversió des d'un fons a un altre, no haurà de pagar impostos pels guanys obtinguts fins a la data (plusvàlua latent).

Per contractar un fons d'inversió, ha de contactar amb la seva oficina Occident més pròxima o trucar al telèfon d'aquesta pàgina per sol·licitar assessorament d'un representant d'Occident Capital, A.V. de l'oficina. Aquest l'assessorarà per fer la inversió. L'import mínim per començar a invertir en un fons de la marca Occident serà de 600 €; per a aportacions posteriors, serà de 300 €. Els fons de la marca GCO no tenen import mínim.

Per seguir una correcta estratègia d'inversió, la diversificació és fonamental tant si es tracta d'un inversor professional com particular. Això sempre dependrà del perfil de risc i de l'horitzó temporal de l'inversor. Com més tolerància al risc i més horitzó temporal tingui l'inversor, més ponderació tindrà en renda variable.

La diversificació dilueix el risc associat a una caiguda de valor o sector determinat en tenir els actius un comportament diferent de les condicions del mercat.

Amb els fons d'inversió comercialitzats per Occident Capital, A.V., pot aprofitar l'eficiència dels mercats recollint-ne la tendència i traient partit de la diversificació que permeten els fons mostrant una volatilitat inferior que la que presenta el mercat.

L'entitat gestora dels fons d'inversió de la marca Occident és Gesiuris Asset Management, SGIIC. SA.

L'entitat gestora dels fons d'inversió de la marca Grup Catalana Occident és Grup Catalana Occident Gestió d'Actius, S.A.U. S.G.I.I.C.

Pot seguir l'evolució diària de les seves inversions en fons d'inversió (a més d'altres productes) d'una manera personalitzada donant-se d'alta a e-client. A més, en aquesta pàgina web podrà consultar el valor liquidatiu dels fons d'inversió.

Els fons d'inversió comercialitzats per Occident Capital, A.V. tenen dos tipus de comissions:

• Comissió de gestió: és la remuneració que rep l'entitat gestora per la gestió del patrimoni i depèn de la política d'inversió del fons.
• Comissió de dipositaria: és la remuneració que percep l'entitat dipositària per custodiar els títols en què inverteixen els fons.

També hi ha altres tipus de comissió, com la comissió de subscripció i la de reemborsament, entre d'altres. Els fons que comercialitza Occident Capital, A.V. no cobren cap comissió d'aquest tipus. Si vol consultar els imports d'aquestes comissions, apareixen detallats als fullets inscrits a la CNMV.