Occident Renta Fija, FI

Informació pràctica Occident Renta Fija, FI

Subscripció des de 600 euros.
Aportacions extraordinàries des de 300 euros.
Aportacions previstes des de 1.200 euros/any amb diverses opcions de periodicitat de l'ingrés.
Repartiment de rendes, en què el partícip tria la quota i el període.
Reemborsaments totals o parcials sense penalització i amb liquiditat immediata.
Traspassos entre fons de la mateixa companyia o d'una altra sense penalització fiscal, complint els requisits de la normativa vigent.

Com? Cobraràs una renda periòdica del teu fons d'inversió sense despeses ni comissions, durant el termini que triïs.

Quan? De manera mensual, trimestral, semestral o anual, amb un import mínim de 100 euros per cobrament i flexibilitat total per modificar, suspendre o contractar novament.

Per què? Complementa els teus ingressos, rendibilitza els teus estalvis i aprofita la millor fiscalitat.

Qui? Tots els partícips del fons d'inversió.

Amb aquesta operativa prevenim l'entrada i sortida del fons d'inversió en els pitjors moments dels mercats, amb la qual cosa atenuem la volatilitat, busquem sempre el manteniment de la inversió i obtenim rendiment de les oportunitats que ofereixi cada moment.

I tot això amb el millor tractament fiscal, ja que en tots els casos es paguen impostos només sobre la part de les plusvàlues de la renda que es cobra i no per tot l'import percebut, segons la normativa vigent.

Fórmula que permet planificar un pla d'estalvi sistemàtic establint la quantitat i la periodicitat.

Com? Fent aportacions periòdiques al fons d'inversió, sense despeses ni comissions, durant el termini escollit.

Quan? Mensualment, trimestralment, semestralment o anualment, amb un import mínim anual de 1.200 euros i flexibilitat total per modificar la renda, suspendre-la o contractar-la de nou.

Per què? Per planificar l'estalvi, rendibilitzar-lo i aprofitar una millor fiscalitat.

Qui? Tots els partícips del fons d'inversió.

Aquesta IIC aplica criteris d'inversió socialment responsable (ISR), per la qual cosa, les seves inversions es guiaran per principis sostenibles i financers.

El fons inverteix en valors de renda fixa nacional o internacional, d'emissors públics i privats, denominats majoritàriament en euros, d'emissors pertanyents a l'OCDE.

El ràting mínim de les inversions serà el corresponent a la categoria de grau d'inversió (a partir de BBB- segons S&P, o l'equivalent per a altres agències de qualificació). No obstant això, el fons podrà invertir en actius que tinguin una qualificació creditícia almenys igual a la que tingui el Regne d'Espanya en cada moment.

La durada mitjana de la cartera de renda fixa serà com a màxim de 2 anys.
L'exposició al risc divisa no superarà el 10%.

Rendibilitat Occident Renta Fija, FI

L'objectiu de gestió és maximitzar la relació rendibilitat/risc. El fons és actiu i no es gestiona sobre la base de cap índex de referència. Les rendibilitats passades no garanteixen rendibilitats futures.

Comportament del fons

Individual rendibilitat (% sense anualitzar)	Rendibilitat
Acumulat any	2,81
Últim trimestre	1,33
Trimestre 1	0,76
Trimestre 2	0,17
Trimestre 3	0,53
2022	-2,62
2021	-0,86
2020	-0,58

Composició del fons

Rendibilitat Fons

Dades generals	2S 2023	1S 2023
patrimoni	8545,631	9311,05
Nre. participacions	752261,25	772989,93
Nre. partícips	1053	1081
Inversió mínima inicial (euros)	600	600

Comportament del fons

Dades generals (Patrimoni/VL)	Patrimoni fi de període (milers d'euros)	Valor liquidatiu fi de període
Període de l'informe	8545,631	11,3599
2022	9311,05	11,049
2021	9732,874	11,3464
2020	11622,58	11,4448

Comportament del fons

Individual rendibilitat (% sense anualitzar)	Rendibilitat
Acumulat any	2,81
Últim trimestre	1,33
Trimestre 1	0,76
Trimestre 2	0,17
Trimestre 3	0,53
2022	-2,62
2021	-0,86
2020	-0,58

Comportament del fons

Despeses (% / patrimoni mitjà)	Ràtio total de despeses (1)
Acumulat any	0,63
Últim trimestre	0,16
Trimestre 1	0,16
Trimestre 2	0,15
Trimestre 3	0,15
2022	0,62
2021	0,62
2020	0,61
2018	0,61

(1) Inclou totes les despeses directes suportades durant el període de referència: comissió de gestió, comissió de dipositari, auditoria, serveis bancaris i resta de despeses de gestió corrent, en termes de percentatge sobre el patrimoni mitjà del període. En el cas de fons/compartiments que inverteixen més d'un 10% del seu patrimoni en altres IIC, aquesta ràtio inclou, de manera addicional a l'anterior, les despeses suportades indirectament, derivades d'aquestes inversions.

Comportament del fons

Rendibilitats extremes (2)	Rendibilitat mínima (%)	Rendibilitat data	Rendibilitat màxima (%)	Rendibilitat data
Trimestre actual	-0,07	08/12/2023	0,11	01/12/2023
Últim any	-0,16	16/03/2023	0,33	15/03/2023
Últimos 3 años	-0,35	18/03/2020	0,28	14/04/2020

(2) Només s'informa per a les classes amb una antiguitat mínima del període sol·licitat i sempre que no s'hagi modificat la seva vocació inversora. Es refereix a les rendibilitats màximes i mínimes entre dos valors liquidatius consecutius. La periodicitat de càlcul del valor liquidatiu és diària. Recorda que rendibilitats passades no pressuposen rendibilitats futures. Només s'informa si s'ha mantingut una política d'inversió homogènia en el període.

Valor liquidatiu

Evolució del valor liquidatiu darrers 5 anys

Ratio Sharpe

	Sharpe
OCCIDENT RENTA FIJA FI	0
Benchmark	0

Comissions aplicades

Comissions aplicades en el període, sobre el patrimoni mitjà	%	Base de càlcul
Comissió anual de gestió	0,5	Patrimonio a valor efectivo
Comissió anual de dipositari	0,05	Patrimonio a valor efectivo
Cost del servei d'assessorament financer	0	No aplica

Perfil inversor

Informació sobre sostenibilitat

Aquest fons d'inversió promou característiques mediambientals o socials i encara que no tenen com a objectiu una inversió sostenible, tindrà com a mínim un 50 % d'inversions sostenibles amb un objectiu mediambiental o social.

A qui s'adreça?

Adreçat a l'inversor detallista amb capacitat per assumir pèrdues en relació amb el grau de risc del fons i tenint en compte l'horitzó temporal inversor indicat per al fons.

Occident Renta Fija, FI

El que fa que Occident Renta Fija, FI sigui diferent

Serveis inclosos en el nostre fons Occident Renta Fija, FI

Assessorament financer

Assessorament financer no independent.

Informació pràctica Occident Renta Fija, FI

Operativa disponible

Repartiment de rendes

Aportació sistemàtica

Composició del fons d'inversió

Rendibilitat Occident Renta Fija, FI

Composició del fons

Perfil inversor

Informació sobre sostenibilitat

A qui s'adreça?

Informació sobre sostenibilitat

A qui s'adreça?

Consulta la documentació. Occident Renta Fija, FI

Potser estaves buscant...

GCO Ahorro, FI

GCO Renta Fija, FI

Occident Patrimonio, FI

Segueix-nos a xarxes socials

Baixa l'app

Actualitat i consells

Professionals