Occident Renta Fija, FI

Occident Renta Fija FI funtsari buruzko informazio praktikoa

600 €-tik gorako harpidetza.
300 €-tik gorako ezohiko ekarpenak.
Urtean 1.200 €-ko ekarpenak egitea aurreikusten da, sarreraren aldizkakotasuna aukeratuta.
Errenten banaketa: partaideak kuota eta aldia aukeratzen ditu.
Diru-itzultze guztizko edo partzialak zigorrik gabe eta berehalako likideziarekin.
Ez dago zigor fiskalik konpainia bereko edo beste baten arteko funtsen artean intsuldaketak egiteko, araudian ezarritako baldintzei jarraikiz.

Nola? Zure inbertsio-funtsaren aldizkako errenta kobratuko duzu, gasturik eta komisiorik gabe, aukeratzen duzun epean.

Noiz? Hilero, hiru hilean behin, sei hilean behin edo urtean behin. Gutxieneko zenbatekoa 100 eurokoa izango da kobrantza bakoitzeko, eta malgutasun osoa izango du aldatzeko, eteteko edo berriro kontratatzeko.

Zergatik? Osatu zure diru-sarrerak, atera errentagarritasuna zure aurrezkiei eta aprobetxatu fiskalitaterik onena.

Nork? Inbertsio-funtsaren partaide guztiak.

Eragiketa horri esker, merkatuen unerik txarrenetan inbertsio-funtsean sartzea eta irtetea saihestuko dugu, hegakortasuna apalduz eta, betiere, inbertsioa mantenduz eta une bakoitzean sortzen diren aukerei etekina ateraz.

Eta, hori guztia, zerga-tratamendurik onenarekin, kasu guztietan kobratzen den errentaren gainbalioen zatiaren gaineko zergak bakarrik ordaintzen baitira, eta ez jasotako zenbateko osoaren gainekoak.

Aurrezki-plan sistematiko bat planifikatzea ahalbidetzen duen formula, kantitatea eta aldizkakotasuna ezarrita.

Nola? Inbertsio-funtsari aldizkako ekarpenak eginez, gasturik eta komisiorik gabe, aukeratzen duzun epean.

Noiz? Hilero, hiru hilean behin, sei hilean behin edo urtean behin. Gutxieneko zenbatekoa 1.200 eurokoa izanda, eta malgutasun osoa izango duzu aldatzeko, eteteko edo berriro kontratatzeko.

Zergatik? Aurrezkia planifikatzeko, errentagarri bihurtzeko eta fiskalitate hobea baliatzeko.

Nork? Inbertsio-funtsaren partaide guztiak.

IKE honek Gizarte Erantzukizuneko Inbertsioaren (GEI) irizpideak aplikatzen ditu, eta, beraz, inbertsioak printzipio jasangarri eta finantzarioetan oinarrituko dira.

Funtsak, ELGAko jaulkitzaile publikoen edo pribatuen Nazioko edo nazioarteko Errenta finkoko baloreetan inbertitzen du, eurotan gehienbat.

Inbertsioen gutxieneko ratinga inbertsio-mailaren kategoriari dagokiona izango da (BBB-tik aurrerakoa, S&P edo beste kalifikazio agentzien baliokidea). Hala ere, Espainiako Erresumak une bakoitzean duen kreditu-kalifikazioaren parekoa gutxienez duten aktiboetan inbertitu ahal izango du funtsak.

Errenta finkoko zorroaren batez besteko iraupena gehienez 2 urtekoa izango da.
Dibisa arriskuarekiko esposizioa, gehienez, % 10 izango da.

Occident Renta Fija FI funtsaren errentagarritasuna

Kudeaketa-helburua da errentagarritasun/arriskua erlazioa maximizatzea. Funtsa aktiboa da eta ez da kudeatuko ezein erreferentzia-indizetan oinarrituta. Iraganeko errentagarritasunek ez dute bermatzen etorkizuneko errentagarritasunik.

Funtsaren portaera

Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe)	Errentagarritasuna
Metatua urtean	2,81
Azken hiruhilekoa	1,33
1. hiruhilekoa	0,76
2. hiruhilekoa	0,17
3. hiruhilekoa	0,53
2022	-2,62
2021	-0,86
2020	-0,58

Funtsaren osaera

Funtsaren errentagarritasuna

Datu orokorrak	2S 2023	1S 2023
Ondarea	8545,631	9311,05
Partaidetza kopurua	752261,25	772989,93
Partaide-kopurua	1053	1081
Hasierako gutxieneko inbertsioa (eurotan)	600	600

Funtsaren portaera

Datu orokorrak (Ondarea/LB)	Aldi amaierako ondarea (mila eurotan)	Aldi amaierako likidazio-balioa
Txostenaren aldia	8545,631	11,3599
2022	9311,05	11,049
2021	9732,874	11,3464
2020	11622,58	11,4448

Funtsaren portaera

Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe)	Errentagarritasuna
Metatua urtean	2,81
Azken hiruhilekoa	1,33
1. hiruhilekoa	0,76
2. hiruhilekoa	0,17
3. hiruhilekoa	0,53
2022	-2,62
2021	-0,86
2020	-0,58

Funtsaren portaera

Gastuak ( %/batez besteko ondarea)	Gastuen guztizko ratioa (1)
Metatua urtean	0,63
Azken hiruhilekoa	0,16
1. hiruhilekoa	0,16
2. hiruhilekoa	0,15
3. hiruhilekoa	0,15
2022	0,62
2021	0,62
2020	0,61
2018	0,61

(1) Barne hartzen ditu erreferentziako aldian jasandako zuzeneko gastu guztiak: kudeaketa-komisioa, gordailuzain-komisioa, auditoretza, banku-zerbitzuak eta kudeaketa arrunteko gainerako gastuak, epealdiko batez besteko ondarearen gaineko ehunekoari dagokionez. Beren ondarearen %10 baino gehiago beste IKE batzuetan inbertitzen duten funtsen/konpartimentuen kasuan, ratio horrek barne hartzen ditu inbertsio horien ondorioz zeharka jasandako gastuak, aurrekoaz gain.

Funtsaren portaera

Muturreko errentagarritasunak (2)	Gutxieneko errentagarritasuna (%)	Errentagarritasuna data	Gehieneko errentagarritasuna (%)	Errentagarritasuna data
Oraingo hiruhilekoa	-0,07	08/12/2023	0,11	01/12/2023
Azken urtea	-0,16	16/03/2023	0,33	15/03/2023
Últimos 3 años	-0,35	18/03/2020	0,28	14/04/2020

(2) Eskatutako aldiko gutxieneko antzinatasuna duten klaseetarako soilik jakinarazten da, bere inbertsio-bokazioa ez bada aldatu. Ondoz ondoko bi likidazio-balioren arteko gehieneko eta gutxieneko errentagarritasunei dagokie. Likidazio-balioa egunero kalkulatzen da. Gogoan izan iraganeko errentagarritasunek ez dutela etorkizuneko errentagarritasunik ziurtatzen. Aldi horretan inbertsio-politika homogeneoa mantendu bada bakarrik jakinarazten da.

Likidazio balioa

Azken 5 urteetako likidazio-balioaren bilakaera

Sharpe ratioa

	Sharpe
OCCIDENT RENTA FIJA FI	0
Benchmark	0

Aplikatutako komisioak

Batez besteko ondarean aplikatutako komisioak aldian	%	Kalkulu oinarria
Urteko kudeaketa-komisioa	0,5	Patrimonio a valor efectivo
Gordailuzainaren urteko komisioa	0,05	Patrimonio a valor efectivo
Finantza-aholkularitzako zerbitzuaren kostua	0	No aplica

Inbertitzailearen profila

Jasangarritasunari buruzko informazioa

Inbertsio-funts honek ingurumen- edo gizarte-ezaugarriak sustatzen ditu, eta inbertsio iraunkorrik helburutzat ez duen arren, inbertsio jasangarrietan % 50 izango du gutxienez, ingurumen- edo gizarte-helburu batekin.

Norentzat da?

Funtsaren arrisku-mailan galerak bere gain hartzeko gaitasuna duen txikizkako inbertsiogileari zuzentzen da, funtsarentzat adierazitako inbertitzailearen denbora-horizontea kontuan hartuta.

Occident Renta Fija, FI

Occident Renta Fija FI funtsa bereizten duena

Gure Occident Renta Fija FI funtsean barne diren zerbitzuak

Finantza-aholkularitza

Finantza-aholkularitza ez-independentea.

Occident Renta Fija FI funtsari buruzko informazio praktikoa

Operatibo eskuragarria

Errenten banaketa

Ekarpen sistematikoa

Inbertsio-funtsaren osaera

Occident Renta Fija FI funtsaren errentagarritasuna

Funtsaren osaera

Inbertitzailearen profila

Jasangarritasunari buruzko informazioa

Norentzat da?

Jasangarritasunari buruzko informazioa

Norentzat da?

Kontsultatu dokumentazioa. Occident Renta Fija, FI

Agian hau ari zinen bilatzen...

GCO Ahorro, FI

GCO Renta Fija, FI

Occident Patrimonio, FI

Jarraitu gaitzazu sare sozialetan

Deskargatu aplikazioa

Gaurkotasuna eta aholkuak

Profesionalak