Gure Occident Bolsa Mundial, FI inbertsio-funtsa bereizten duena
Occident Bolsa Mundial, FI nazioarteko errenta aldakorreko inbertsio-funts bat da, eta nazioarteko burtsen jokabidea erreplikatzeko sortua. Erreferentzia gisa MSCI All Countries World Index Net Total Return* indizea -eurotan izendatua- hartuta, CO Bolsa Mundial, FI funtsak munduko hainbat lekutan inbertitzen du eta tokiko dibisekin egindako eskurapenak likidatzen ditu. Horrek esan nahi du funtsaren errentagarritasuna bi faktorek baldintzatzen dutela: batetik, dibisek euroarekiko duten parekotasunak, eta, bestetik, merkatuen bilakaerak.
* MSCI All Countries World Net Total Return indizea (€-tan) Morgan Stanleyk egindako indizea da, eta merkatuetan kapitalizazio handiena duten konpainiek osatzen dute: Iparramerikarrak: %43, Europakoak: %24, Asiakoak: %11, eta gorabidean daudenak: %22. (gutxi gorabeherako ehunekoak 2022/09/30ean).
Gure Occident Bolsa Mundial, FI funtsean barne diren zerbitzuak
Finantza-aholkularitza ez-independentea.
Zure beharrak aztertzen ditugu eta zure helburuak betetzera bideratutako finantza-plangintza bat ezartzen dizugu.
- Zerbitzu pertsonalizatua.
- Profesional ziurtatuak.
- Kostu gehigarririk gabe.
Occident Bolsa Mundial, FI informazio praktikoa
- 600 €-tik gorako harpidetza.
- 300 €-tik gorako aparteko ekarpenak.
- Errenten banaketa: partaideak kuota eta aldia aukeratzen ditu.
- Diru-itzultze guztizko edo partzialak zigorrik gabe eta berehalako likideziarekin.
- Ez dago zigor fiskalik konpainia bereko edo beste baten arteko funtsen artean intsuldaketak egiteko.
Nola? Inbertsio-funtsaren aldizkako errenta bat kobratuta aukeratutako epean zehar, gasturik eta komisiorik gabe.
Noiz? Hilero, hiru hilean behin, sei hilean behin edo urtean behin, gutxieneko zenbatekoa 100 eurokoa izanik kobrantza bakoitzeko, eta malgutasun osoarekin aldatzeko, eteteko edo berriro kontratatzeko.
Zergatik? Osatu zure diru-sarrerak, atera errentagarritasuna zure aurrezkiei eta aprobetxatu fiskalitaterik onena.
Nork? Gure inbertsio-funtsen partaide guztiek.
Helburua da inbertsio-funtsarekin lan egitea, merkatuek igarotzen duten unearen arabera, inbertsioari eutsiz eta sortzen diren aukerak aprobetxatuz.
Eta zerga-tratamendurik onenarekin: errentaren gainbalioen zatiaren gainean bakarrik zergapetzen da, eta ez jasotako zenbateko osoaren gainean (35/2006 Legea).
IKE honek Gizarte Erantzukizuneko Inbertsioaren (GEI) irizpideak aplikatzen ditu, eta, beraz, inbertsioak printzipio jasangarri eta finantzarioetan oinarrituko dira.
Normalean, funtsak errenta aldakorrean duen esposizioa %95 ingurukoa izango da, eta nagusiki kapitalizazio altuko enpresetan inbertituko da.
Errenta finkoko jaulkipenak jaulkitzaile publikoenak edo pribatuenak izango dira, rating hauekin: jaulkipenen %25, gehienez, kreditu-kalitate ertainekoak izango dira (BBB- eta BBB+ artean). Gainerakoa kalitate handikoa (A- edo handiagoa) izango da. Hala ere, Espainiako Erresumak une bakoitzean duen kreditu-kalifikazioaren parekoa gutxienez duten aktiboetan inbertitu ahal izango du.
Dibisa-arriskurako esposizioa %30etik gorakoa izango da, nahiz eta normalean %85en inguruan ibiliko den.
Occident Bolsa Mundial, FI funtsaren errentagarritasuna
Kudeaketa-helburua da errentagarritasun/arriskua erlazioa maximizatzea. Funtsa aktiboa da eta ez da kudeatuko ezein erreferentzia-indizetan oinarrituta. Iraganeko errentagarritasunek ez dute bermatzen etorkizuneko errentagarritasunik.
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 10,23 |
| Azken hiruhilekoa | 2,4 |
| 1. hiruhilekoa | 7,64 |
| 2. hiruhilekoa | 4,69 |
| 3. hiruhilekoa | -1,71 |
| 2023 | 9,58 |
| 2022 | -16,9 |
| 2021 | 21,71 |
| 2019 | 21,68 |
Funtsaren osaera
Funtsari buruzko datuak
Funtsaren errentagarritasuna
| Datu orokorrak | 1S 2024 | 2S 2023 |
|---|---|---|
| Ondarea | 16413,656 | 17591,221 |
| Partaidetza kopurua | 894154,57 | 1056373,4 |
| Partaide-kopurua | 1063 | 1154 |
| Hasierako gutxieneko inbertsioa (eurotan) | 600 | 600 |
Funtsaren portaera
| Datu orokorrak (Ondarea/LB) | Aldi amaierako ondarea (mila eurotan) | Aldi amaierako likidazio-balioa |
|---|---|---|
| Txostenaren aldia | 16413,656 | 18,3566 |
| 2023 | 17591,221 | 16,6525 |
| 2022 | 16958,622 | 15,1972 |
| 2021 | 28868,618 | 18,2888 |
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 10,23 |
| Azken hiruhilekoa | 2,4 |
| 1. hiruhilekoa | 7,64 |
| 2. hiruhilekoa | 4,69 |
| 3. hiruhilekoa | -1,71 |
| 2023 | 9,58 |
| 2022 | -16,9 |
| 2021 | 21,71 |
| 2019 | 21,68 |
Funtsaren portaera
| Gastuak ( %/batez besteko ondarea) | Gastuen guztizko ratioa (1) |
|---|---|
| Metatua urtean | 1,3 |
| Azken hiruhilekoa | 0,66 |
| 1. hiruhilekoa | 0,65 |
| 2. hiruhilekoa | 0,68 |
| 3. hiruhilekoa | 0,73 |
| 2023 | 2,84 |
| 2022 | 2,82 |
| 2021 | 2,76 |
| 2019 | 2,74 |
(1) Barne hartzen ditu erreferentziako aldian jasandako zuzeneko gastu guztiak: kudeaketa-komisioa, gordailuzain-komisioa, auditoretza, banku-zerbitzuak eta kudeaketa arrunteko gainerako gastuak, epealdiko batez besteko ondarearen gaineko ehunekoari dagokionez. Beren ondarearen %10 baino gehiago beste IKE batzuetan inbertitzen duten funtsen/konpartimentuen kasuan, ratio horrek barne hartzen ditu inbertsio horien ondorioz zeharka jasandako gastuak, aurrekoaz gain.
Funtsaren portaera
| Muturreko errentagarritasunak (2) | Gutxieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data | Gehieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data |
|---|---|---|---|---|
| Oraingo hiruhilekoa | -1,18 | 16/04/2024 | 1,49 | 26/04/2024 |
| Azken urtea | -1,18 | 16/04/2024 | 1,54 | 21/03/2024 |
| Últimos 3 años | -3,21 | 13/06/2022 | 2,55 | 16/03/2022 |
(2) Eskatutako aldiko gutxieneko antzinatasuna duten klaseetarako soilik jakinarazten da, bere inbertsio-bokazioa ez bada aldatu. Ondoz ondoko bi likidazio-balioren arteko gehieneko eta gutxieneko errentagarritasunei dagokie. Likidazio-balioa egunero kalkulatzen da. Gogoan izan iraganeko errentagarritasunek ez dutela etorkizuneko errentagarritasunik ziurtatzen. Aldi horretan inbertsio-politika homogeneoa mantendu bada bakarrik jakinarazten da.
Likidazio balioa
Azken 5 urteetako likidazio-balioaren bilakaera
Sharpe ratioa
| Sharpe | |
|---|---|
| CATALANA OCCIDENTE BOLSA MUNDIAL, FI | 1,19 |
| Benchmark | 0 |
Aplikatutako komisioak
| Batez besteko ondarean aplikatutako komisioak aldian | % | Kalkulu oinarria |
|---|---|---|
| Urteko kudeaketa-komisioa | 2 | Patrimonio a valor efectivo |
| Gordailuzainaren urteko komisioa | 0,075 | Patrimonio a valor efectivo |
| Finantza-aholkularitzako zerbitzuaren kostua | 0 | No aplica |
Inbertitzailearen profila
Jasangarritasunari buruzko informazioa
Inbertsio-funts honek ingurumen- edo gizarte-ezaugarriak sustatzen ditu, eta inbertsio iraunkorrik helburutzat ez duen arren, inbertsio jasangarrietan % 50 izango du gutxienez, ingurumen- edo gizarte-helburu batekin.
Norentzat da?
Funtsa errenta aldakorreko merkatuetan posizioen bidez arriskua dibertsifikatzea bilatzen duten inbertsiogileei zuzentzen da.
Hegakortasuna
Sharpe indizea aplikatuko da, erakusteko inbertsio baten itzulkinak hartu izan den arriskua konpentsatzen duen ala ez. Aktibo baten errendimendua aktibo horren prezioaren hegakortasunarekin lotzen du. Sharpe handi batek errendimendu/hegazkortasun erlazio hobea dakar, eta alderantziz.