Occident Bolsa Española FI funtsa bereizten duena
CO Bolsa Española FI nazioko errenta aldakorreko inbertsio-funts bat da. Oro har, funtsak, gutxienez, %85 inbertitzen du Espainiako errenta aldakorreko baloreetan, eta gainerakoa babes-balioetan, nagusiki Estatuko Zor Publikoan. Kreditu-kalitate handiko eta kaudimenik handieneko enpresen errenta aldakorreko baloreetan inbertitzen du.
Gure Occident Bolsa Española FI funtsean barne diren zerbitzuak
Finantza-aholkularitza ez-independentea.
Zure beharrak aztertzen ditugu eta zure helburuak betetzera bideratutako finantza-plangintza bat ezartzen dizugu.
- Zerbitzu pertsonalizatua.
- Profesional ziurtatuak.
- Kostu gehigarririk gabe.
Occident Bolsa Española FI funtsaren informazio praktikoa
- 600 €-tik gorako harpidetza.
- 300 €-tik gorako ezohiko ekarpenak.
- Errenten banaketa: partaideak aukeratzen ditu kuota eta aldia.
- Diru-itzultze guztizko edo partzialak zigorrik gabe eta berehalako likideziarekin.
- Ez dago zigor fiskalik konpainia bereko edo beste baten arteko funtsen artean intsuldaketak egiteko, araudian ezarritako baldintzei jarraikiz.
Nola? Zure inbertsio-funtsaren aldizkako errenta kobratuko duzu, gasturik eta komisiorik gabe, aukeratzen duzun epean.
Noiz? Hilero, hiru hilean behin, sei hilean behin edo urtean behin. Gutxieneko zenbatekoa 100 eurokoa izango da kobrantza bakoitzeko, eta malgutasun osoa izango du aldatzeko, eteteko edo berriro kontratatzeko.
Zergatik? Osatu zure diru-sarrerak, atera errentagarritasuna zure aurrezkiei eta aprobetxatu fiskalitaterik onena.
Nork? Inbertsio-funtsaren partaide guztiak.
Eragiketa horri esker, merkatuen unerik txarrenetan inbertsio-funtsean sartzea eta irtetea saihestuko dugu, hegakortasuna apalduz eta, betiere, inbertsioa mantenduz eta une bakoitzean sortzen diren aukerei etekina ateraz.
Hori guztia, zerga-tratamendurik onenarekin: kobratzen den errentaren gainbalioen zatiaren gaineko zergak bakarrik ordaintzen dira kasu guztietan, eta ez jasotako zenbateko osoaren gainekoak, indarreko araudiari jarraituz.
IKE honek Gizarte Erantzukizuneko Inbertsioaren (GEI) irizpideak aplikatzen ditu, eta, beraz, inbertsioak printzipio jasangarri eta finantzarioetan oinarrituko dira.
Funts honek, Espainiako errenta aldakorrean %85eko esposizioa izango du, gutxienez, nahiz eta normalean funtsaren aktibo osoa izango den, batez ere Ibex35aren kapitalizazio handiko enpresetan. Gainerakoa errenta finkoan izango du, eta babes-balioa izango du. Jaulkitzaile pribatuena edo publikoena izan daiteke, batez ere jaulkitzaile publikoena eta, nagusiki, epe laburrekoa.
Epe laburreko errenta finkoko aktibo horien kreditu-kalifikazioa handia izango da S&P agentziaren arabera, A-1+ eta A-3 artean, hain zuzen. Hala ere, Espainiako Erresumak une bakoitzean duen kreditu-kalifikazioaren parekoa gutxienez duten aktiboetan inbertitu ahal izango du funtsak.
Ondarearen %35 baino gehiago inbertitu ahal izango da hauek jaulkitako edo abala emandako baloreetan: EBko estatu kideak, autonomia erkidegoak, toki erakundeak, Espainia kide duten nazioarteko erakundeak eta Espainiakoaren pareko kaudimena duten estatuak.
Occident Bolsa Española, FI funtsaren errentagarritasuna
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 19,32 |
| Azken hiruhilekoa | 0,81 |
| 1. hiruhilekoa | 6,57 |
| 2. hiruhilekoa | 0,81 |
| 3. hiruhilekoa | 10,17 |
| 2023 | 23,36 |
| 2022 | -1,13 |
| 2021 | 11,35 |
| 2019 | 8,44 |
Funtsaren osaera
Funtsari buruzko datuak
Funtsaren errentagarritasuna
| Datu orokorrak | 2S 2024 | 1S 2024 |
|---|---|---|
| Ondarea | 27570,99 | 26604,115 |
| Partaidetza kopurua | 666625,08 | 698234,07 |
| Partaide-kopurua | 1362 | 1428 |
| Hasierako gutxieneko inbertsioa (eurotan) | 600 | 600 |
Funtsaren portaera
| Datu orokorrak (Ondarea/LB) | Aldi amaierako ondarea (mila eurotan) | Aldi amaierako likidazio-balioa |
|---|---|---|
| Txostenaren aldia | 27570,99 | 41,3591 |
| 2023 | 26604,115 | 34,6632 |
| 2022 | 24031,983 | 28,0996 |
| 2021 | 27978,482 | 28,4198 |
Funtsaren portaera
| Banakako errentagarritasuna ( %, urtekotu gabe) | Errentagarritasuna |
|---|---|
| Metatua urtean | 19,32 |
| Azken hiruhilekoa | 0,81 |
| 1. hiruhilekoa | 6,57 |
| 2. hiruhilekoa | 0,81 |
| 3. hiruhilekoa | 10,17 |
| 2023 | 23,36 |
| 2022 | -1,13 |
| 2021 | 11,35 |
| 2019 | 8,44 |
Funtsaren portaera
| Gastuak ( %/batez besteko ondarea) | Gastuen guztizko ratioa (1) |
|---|---|
| Metatua urtean | 2,36 |
| Azken hiruhilekoa | 0,59 |
| 1. hiruhilekoa | 0,59 |
| 2. hiruhilekoa | 0,59 |
| 3. hiruhilekoa | 0,59 |
| 2023 | 2,36 |
| 2022 | 2,35 |
| 2021 | 2,35 |
| 2019 | 2,35 |
(1) Barne hartzen ditu erreferentziako aldian jasandako zuzeneko gastu guztiak: kudeaketa-komisioa, gordailuzain-komisioa, auditoretza, banku-zerbitzuak eta kudeaketa arrunteko gainerako gastuak, epealdiko batez besteko ondarearen gaineko ehunekoari dagokionez. Beren ondarearen %10 baino gehiago beste IKE batzuetan inbertitzen duten funtsen/konpartimentuen kasuan, ratio horrek barne hartzen ditu inbertsio horien ondorioz zeharka jasandako gastuak, aurrekoaz gain.
Funtsaren portaera
| Muturreko errentagarritasunak (2) | Gutxieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data | Gehieneko errentagarritasuna (%) | Errentagarritasuna data |
|---|---|---|---|---|
| Oraingo hiruhilekoa | -2,18 | 06/11/2024 | 1,35 | 05/12/2024 |
| Azken urtea | -2,51 | 05/08/2024 | 1,95 | 07/08/2024 |
| Últimos 3 años | -4,21 | 26/11/2021 | 4,05 | 09/03/2022 |
(2) Eskatutako aldiko gutxieneko antzinatasuna duten klaseetarako soilik jakinarazten da, bere inbertsio-bokazioa ez bada aldatu. Ondoz ondoko bi likidazio-balioren arteko gehieneko eta gutxieneko errentagarritasunei dagokie. Likidazio-balioa egunero kalkulatzen da. Gogoan izan iraganeko errentagarritasunek ez dutela etorkizuneko errentagarritasunik ziurtatzen. Aldi horretan inbertsio-politika homogeneoa mantendu bada bakarrik jakinarazten da.
Likidazio balioa
Azken 5 urteetako likidazio-balioaren bilakaera
Sharpe ratioa
| Sharpe | |
|---|---|
| OCCIDENT BOLSA ESPAÑOLA, FI | 1,26 |
| Benchmark | 0 |
Aplikatutako komisioak
| Batez besteko ondarean aplikatutako komisioak aldian | % | Kalkulu oinarria |
|---|---|---|
| Urteko kudeaketa-komisioa | 2,25 | Patrimonio a valor efectivo |
| Gordailuzainaren urteko komisioa | 0,1 | Patrimonio a valor efectivo |
| Finantza-aholkularitzako zerbitzuaren kostua | 0 | No aplica |
Inbertitzailearen profila
Jasangarritasunari buruzko informazioa
Inbertsio-funts honek ingurumen- edo gizarte-ezaugarriak sustatzen ditu, eta inbertsio iraunkorrik helburutzat ez duen arren, inbertsio jasangarrietan % 50 izango du gutxienez, ingurumen- edo gizarte-helburu batekin.
Norentzat da?
Funtsaren arrisku-mailan galerak bere gain hartzeko gaitasuna duen txikizkako inbertsiogileari zuzentzen da, funtsarentzat adierazitako inbertitzailearen denbora-horizontea kontuan hartuta.
Hegakortasuna
Aplikatutako indizea: SHARPE. Indize hori inbertsio baten itzulkinak inbertitzailea arriskua bere gain hartzeagatik zenbateraino konpentsatzen duen erakusteko erabiltzen da. Aktibo baten errendimendua aktibo horren prezioaren hegakortasunarekin erlazionatzen du. Zenbat eta Sharpe ratio handiagoa, errendimendu/hegakortasun erlazio hobea.